التدريب والتطوير

برامج للموظفين والقيادات المصرفية تجمع بين أساسيات العمل المصرفي وإدارة العمليات والإدارة المالية وتطبيقاتها اليومية.

• أساسيات العمل المصرفي هيكل البنوك ووظائفها ومنتجاتها ودورها في النظام المالي.
• عمليات الأفراد والشركات الحسابات والودائع والإقراض والقنوات والتنسيق التشغيلي.
• إدارة الائتمان والإقراض التقييم الائتماني وإدارة القروض ومراقبة المحافظ ومخاطر الائتمان.
• العمليات المصرفية والمكاتب الخلفية معالجة المعاملات والمطابقة والتسوية والتوثيق ومعالجة الاستثناءات.
• الخزينة والسيولة التمويل وإدارة الأصول والخصوم وقياس الأداء المالي للبنك.
• خدمة العملاء وإدارة العلاقات معايير الخدمة والتواصل وإدارة الشكاوى والاحتفاظ بالعملاء.
• المنتجات والقنوات المصرفية تشغيل الفروع والخدمات الرقمية ونماذج تقديم الخدمة وتجربة العميل.
• التوعية التنظيمية والممارسة المهنية التعليمات الرقابية والسلوك المهني والسرية والمسؤوليات التشغيلية.
• الأداء والكفاءة التشغيلية مؤشرات الأداء والإنتاجية ومراقبة جودة الخدمة.
• الإدارة والإشراف المصرفي تطوير مهارات مديري الفروع ورؤساء الإدارات والمشرفين في قيادة الفرق ومتابعة النتائج.

تُكيَّف البرامج وفق نموذج أعمال المؤسسة وبيئتها الرقابية وخبرة المشاركين، وتُقدَّم عبر ورش ودراسات حالة وسيناريوهات تشغيلية.

برامج للبنوك ومقدمي خدمات الدفع وشركات التكنولوجيا المالية، تغطي دورة العمل من تطوير المنتجات إلى المعالجة والتسوية وإدارة المخاطر والامتثال.

• أساسيات منظومة المدفوعات الأدوات والأطراف ودورة المعاملة وأدوار جهات الإصدار والقبول والمعالجة والشبكات.
• إصدار البطاقات ودورة حياتها بطاقات الخصم والائتمان ومسبقة الدفع وبطاقات الشركات والبطاقات الافتراضية، من التخصيص والتفعيل إلى التفويض وإدارة الحسابات والضوابط.
• قبول المدفوعات ضمّ التجار ونقاط البيع والصرافات الآلية والتجارة الإلكترونية وبوابات الدفع وتسويات التجار والمطابقة.
• الشبكات الدولية ونماذج العضوية نماذج Visa وMastercard والعضوية الرئيسية والتابعة ورعاية أرقام تعريف المُصدر (BIN) ومتطلبات الشبكات.
• محولات الدفع ومعالجة المعاملات توجيه التفويض ورسائل المعاملات والتكامل والمراقبة ومعالجة الاستثناءات.
• المقاصة والتسوية والمطابقة العمليات المحلية والدولية وتعديلات المعاملات والضوابط والتقارير التشغيلية.
• المحافظ الرقمية والدفع عبر الهاتف نماذج التشغيل والبطاقات المرتبطة بالمحافظ والتسجيل الرقمي وتغذية الرصيد والربط المصرفي.
• البنية الوطنية للمدفوعات المحولات الوطنية والبطاقات المحلية والمدفوعات الفورية والتشغيل البيني والتوجيه المحلي.
• أمن المدفوعات والوقاية من الاحتيال المراقبة والضوابط ومعايير EMV وPCI DSS وبروتوكول 3DS.
• النزاعات والاعتراضات على المعاملات دورة الاعتراض وإعادة تقديم المعاملات وقواعد الشبكات والتوثيق والتعرض المالي.
• الابتكار في المدفوعات الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات البرمجة والدفع برموز QR والقبول اللاتلامسي وSoftPOS.
• إدارة المنتجات وتطوير الأعمال تصميم المنتجات والتسعير ودراسات الأعمال والشراكات وتقييم الموردين والتخطيط للتنفيذ.

نكيّف التدريب للقيادات وفرق العمليات والتقنية والمنتجات والامتثال وخدمة العملاء وتطوير الأعمال، باستخدام حالات عملية وسيناريوهات معاملات.

تدريب عملي على قراءة الأداء المالي وتقييم المخاطر وتعزيز الرقابة الداخلية وتطبيق المتطلبات التنظيمية في القرارات والإجراءات اليومية.

• الإدارة والتحليل المالي القوائم والنسب والربحية والتدفقات النقدية ومؤشرات الأداء المالي.
• الموازنات والتنبؤ والتخطيط إعداد الموازنات والنماذج المالية وتحليل الانحرافات وتخصيص الموارد.
• تمويل الشركات وتقييم الاستثمار هيكل رأس المال وبدائل التمويل والجدوى وإدارة رأس المال العامل.
• إدارة المخاطر المؤسسية تحديد المخاطر وتقييمها وتحديد مستوى تقبّلها ووضع ضوابط المعالجة والسجلات والتقارير.
• مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والتشغيل تقييم التعرض الائتماني وتقلبات السوق وضغوط السيولة وتعطل العمليات.
• الامتثال والمتطلبات الرقابية المسؤوليات والتقارير الرقابية وتطبيق الأنظمة والسياسات.
• مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العناية الواجبة ومعرفة العميل ومراقبة المعاملات ورصد الأنشطة المشبوهة والتوعية بالعقوبات.
• الضوابط الداخلية والحوكمة المالية الفصل بين المهام وصلاحيات الموافقة والمساءلة وتقييم فعالية الضوابط.
• التدقيق الداخلي القائم على المخاطر التخطيط والاختبار والتوثيق ورفع النتائج ومتابعة الإجراءات التصحيحية.
• مخاطر الاحتيال والجرائم المالية المؤشرات والضوابط الوقائية والإبلاغ عن الحوادث وتنسيق التحقيقات.
• التقارير المالية والإدارية لوحات المتابعة وتحليل المؤشرات وعرض النتائج للإدارة والجهات المشرفة.
• استمرارية الأعمال والمرونة المالية خطط الطوارئ والاستعداد للأزمات وإدارة الاضطرابات التشغيلية والمالية.

تُبنى التمارين ودراسات الحالة على طبيعة القطاع وبيئته الرقابية ومسؤوليات المشاركين.

نطوّر مهارات القيادات الحالية والمستقبلية في اتخاذ القرار وإدارة الفرق وقيادة التغيير وتحسين الأداء المؤسسي.

• القيادة الاستراتيجية والإدارة التنفيذية تحويل الأهداف المؤسسية إلى أولويات ومبادرات قابلة للتنفيذ.
• اتخاذ القرار وحل المشكلات التحليل والحكم المهني وتقييم البدائل في ظروف عدم اليقين.
• فعالية القيادة والإدارة التفويض والمساءلة والتحفيز والإشراف وتنسيق عمل الفرق.
• إدارة الأفراد وتطوير الفرق إشراك الموظفين وتوجيههم ومعالجة تحديات العمل وبناء فرق عالية الأداء.
• التواصل والتفاوض والتأثير العرض المهني وإشراك أصحاب المصلحة وحل النزاعات.
• قيادة التغيير والتحول إدارة مبادرات إعادة الهيكلة ومعالجة مقاومة التغيير والحفاظ على استقرار العمليات.
• إدارة الأداء تحديد الأهداف والمؤشرات ومراجعة النتائج وتقديم التغذية الراجعة.
• التفكير الاستراتيجي وتخطيط الأعمال تحليل المنافسة وترتيب أولويات الموارد وتقييم فرص النمو.
• الذكاء العاطفي والسلوك القيادي الوعي الذاتي والمرونة المهنية وإدارة العلاقات.
• إدارة الأزمات والقيادة تحت الضغط تنسيق الاستجابة وتقييم المخاطر والتواصل واتخاذ القرار في الوقت المناسب.
• الحوكمة التنفيذية والمساءلة المسؤوليات الأخلاقية والإشراف والمساءلة أمام المجلس وأصحاب المصلحة.
• التعاقب القيادي تحديد الكفاءات الواعدة وإعداد القيادات المستقبلية.

تُقدَّم البرامج لأعضاء المجالس والمديرين والمشرفين والقيادات الصاعدة عبر ورش ومحاكاة ودراسات حالة وتوجيه مهني.

برامج تعزّز فهم الحوكمة والمسؤوليات والسياسات وآليات الإشراف، وتربط بناء القدرات بالأهداف الاستراتيجية والمتطلبات الرقابية.

• مبادئ الحوكمة الشفافية والمساءلة والسلوك الأخلاقي وحقوق ومسؤوليات أصحاب المصلحة.
• مجالس الإدارة واللجان الواجبات والرقابة والتقارير والعلاقة مع الإدارة التنفيذية.
• أطر الحوكمة والسياسات إعداد السياسات والإجراءات ومواثيق اللجان ومصفوفات الصلاحيات وأدلة الحوكمة.
• التصميم التنظيمي خطوط التقارير والمستويات الإدارية ومسؤوليات الإدارات وتفويض الصلاحيات.
• بناء القدرات المؤسسية تقييم القدرات وتطوير الكفاءات وتصميم مبادرات التحسين.
• حوكمة الموارد البشرية تخطيط القوى العاملة والتوصيف الوظيفي وأطر الكفاءات وتقييم الأداء والمساءلة.
• الأخلاقيات والنزاهة المهنية اتخاذ القرار الأخلاقي وإدارة تضارب المصالح والسرية.
• التقارير والمساءلة الإدارية تنظيم التقارير والإشراف والتوثيق والتواصل مع الجهات المشرفة.
• السياسات والضوابط الإدارية معايير التوثيق والموافقات والتنسيق الداخلي وتوحيد الإجراءات.
• الأداء المؤسسي وإدارة الجودة تقييم الأداء وتحسين جودة الخدمات والتحسين المستمر.
• إدارة أصحاب المصلحة التواصل مع المساهمين والجهات الرقابية والموظفين والشركاء.
• تخطيط التطوير المؤسسي تحديد الاحتياجات والأولويات وإعداد الخطط وتنسيق التنفيذ ومتابعة التقدم.

تُخصص الورش والتمارين لمجالس الإدارة والقيادات التنفيذية ومسؤولي الحوكمة والموارد البشرية والتطوير المؤسسي.

برامج تطبيقية تساعد الموظفين والإدارات على تحسين الإجراءات والإنتاجية وجودة الخدمة، وتبنّي الأدوات الرقمية ومواكبة تغيّر بيئة العمل.

• التميز التشغيلي تحسين سير العمل والإنتاجية والاستفادة من الموارد.
• تحسين الإجراءات وإعادة هندستها رسم خرائط العمليات وتحليل مساراتها وتبسيطها ومعالجة الاختناقات.
• التحول الرقمي استراتيجيات التحول والتقنيات الناشئة ونماذج الأعمال والخدمات الرقمية.
• المهارات الرقمية استخدام تطبيقات الأعمال والتعاون الإلكتروني ومعالجة البيانات والتوثيق الرقمي.
• إدارة المشاريع والتنفيذ التخطيط والجدولة وتخصيص الموارد والتنسيق وإدارة المخاطر ومتابعة التقدم.
• إدارة الجودة والتحسين المستمر معايير الخدمة وتحليل الأسباب الجذرية والإجراءات التصحيحية.
• التميز في خدمة العملاء التواصل ومعالجة الشكاوى وقياس رضا العملاء واستعادة جودة الخدمة.
• التواصل والكتابة المهنية المراسلات والتقارير والعروض وإدارة الاجتماعات.
• إدارة الوقت والإنتاجية ترتيب الأولويات وتنسيق المهام وحل مشكلات العمل.
• تحليل البيانات والتقارير تفسير بيانات الأعمال ومؤشرات الأداء وإعداد تقارير تدعم القرار.
• العمل الجماعي التعاون بين الإدارات وإدارة الخلافات وحل المشكلات.
• الابتكار والتكيّف التعلّم المستمر ومواكبة اتجاهات العمل وتنمية مهارات المستقبل.

ندعم فرق الإدارة خلال تنفيذ مبادرات التحول، بما يشمل التنسيق والإشراف وتقييم الأداء ومتابعة النتائج وفق احتياجات المؤسسة.